Gli strumenti indispensabili per un money management efficace

Per avere successo nel mondo del trading, è necessario disporre di una buona conoscenza dei mercati e di una buona capacità di analisi dei mercati stessi. Oltre a ciò, bisogna anche far prova di rigore e di organizzazione, soprattutto per quanto riguarda la gestione del rischio per proteggere il meglio possibile il proprio capitale dalle perdite. Questo metodo si chiama money management ed esistono diversi strumenti appositamente concepiti per la gestione del rischio che presentiamo ora più nel dettaglio.  

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Gli strumenti indispensabili per un money management efficace

Qualche elemento sul money management

Cominciamo col dedicare qualche istante per spiegare cosa sia il money management e in cosa consista. Money management significa “gestione del denaro” ed è un’espressione propria al mondo della finanza e più in particolare al mondo del trading online. In pratica, consiste nella gestione dei rischi connessi agli investimenti realizzati. Un buon money management consente di gestire i propri guadagni e i propri investimenti in maniera efficace con la finalità di evitare di assumere dei rischi al di fuori della propria strategia di trading.

Il money management è quindi indispensabile per qualsiasi attività di trading e infatti sono molti gli investitori che perdono il proprio capitale perché hanno trascurato questo aspetto dell’attività e non hanno quindi messo in opera una strategia di money management. Al contrario, se si mette in opera immediatamente un trading che includa il money management si ha il vantaggio di seguire alla lettera la propria strategia e di ridurre la propria esposizione e i rischi di perdita del capitale.

È per questo motivo che in questo articolo dettagliato spieghiamo come mettere in opera un money management efficace facendo ricorso ai differenti strumenti a disposizione per seguire questa strategia. Sommando una strategia di investimento prefissata e costante ad un money management rigoroso e realistico si hanno le migliori probabilità di mettere in opera una strategia oculata evitando il rischio di perdere troppo rapidamente il proprio capitale mettendo fine alla propria avventura nel trading online.

 

Il conto dimostrativo Uno strumento di money management sottovalutato

Se ci si trova per la prima volta a fare trading su un valore o un tipo di valore su una piattaforma di trading online, il conto dimostrativo può essere uno strumento da utilizzare per formarsi al money management. Dopo essersi assicurati di aver acquisito tutte le conoscenze necessarie sull’attivo scelto, è possibile utilizzare questo tipo di conto per misurarsi a questa pratica senza rischiare il proprio denaro e mettendo a punto le proprie strategie di investimento senza stress. Lo stesso vale per il money management perché il conto dimostrativo aiuta a comprendere se la propria strategia sia o meno efficace su questo attivo.

Il conto dimostrativo gratuito viene proposto dalla maggior parte dei broker online e consiste nel permettere di fare trading in condizioni reali di mercato ma con un capitale fittizio e quindi di testare le proprie strategie e di continuare ad apprendere senza mettere a rischio il proprio capitale. Successivamente, quando ci si sente pronti, si può quindi passare in modalità reale e realizzare dei veri e propri investimenti.

 

I software di money management applicati al trading

Ovviamente, esistono anche degli strumenti messi a disposizione dalle piattaforme di trading online specificamente concepiti per accompagnare i propri utenti nel money management. Questi strumenti sono dei software di money management che consentono di gestire meglio i rischi e l’esposizione del trader sul mercato.

Tra i software di money management più apprezzati e più efficaci ci sono quelli della piattaforma Metatrader Supreme Edition fra cui Experts Advisors, Mini Terminal e Trade Terminal. Questi strumenti consentono di piazzare degli ordini in attesa, utilizzare degli ordini OCO e OCA, salvare dei modelli di ordine, chiudere istantaneamente degli ordini di trading, creare degli alert di trading, realizzare delle liste di ordini di Borsa, realizzare delle chiusure parziali delle proprie posizioni in risposta ad un obiettivo di guadagno e di money management predefinito e chiudere automaticamente i propri ordini.

 

Il calcolatore di rischio Uno strumento di money management sempre più apprezzato

Un altro strumento innegabilmente efficace per proteggere il proprio capitale è il calcolatore di rischio. Questo strumento consente di sapere quanto si rischia per ognuna delle proprie posizioni e, quindi, di calcolare la loro perdita massima. In tal modo si può sapere istantaneamente se le probabilità di successo giustifichino di assumersi il rischio massimo calcolato e si può quindi decidere se proseguire o meno con la presa di posizione.

I calcolatori di trading permettono infatti di sapere in anticipo quanto si possa guadagnare e quanto si possa perdere su una posizione. Lo strumento fornisce inoltre altre informazioni utili come la dimensione della posizione, il lotto, lo spread, lo swap ed altri parametri e permette di determinare il margine necessario per mantenere la posizione.

 

Creare uno strumento di money management con Excel

Sebbene come si è visto esistano degli strumenti appositamente concepiti per accompagnare nel money management, è comunque possibile creare da soli un tale strumento grazie a un semplice foglio di calcolo Excel che, una volta inseriti i parametri e creati gli automatismi di calcolo, svolge la stessa funzione di un calcolatore di trading.

 Un tale foglio di calcolo ha però anche altri vantaggi. Vi si possono registrare i risultati di ciascuna delle proprie prese di posizione il che permette di analizzarle successivamente per individuare gli errori commessi e le strategie più affidabili.

Analogamente a un diario di trading, un tale foglio di calcolo deve far parte degli strumenti indispensabili del trader e consente di ritrovare facilmente una posizione passata per trarne insegnamento e servirsi della propria esperienza per migliorare il money management.

 

La regola d’oro del money management

Bisogna tenere a mente che la regola d’oro del money management è di non investire mai nel trading del denaro di cui si potrebbe aver bisogno e di non puntare mai tutto su un’unica posizione cercando al contrario di diversificare i propri trade.

Domande frequenti

Cos’è un buon money management?

Un buon money management è una gestione del rischio che permette di limitare le perdite del proprio capitale e che aiuta a migliorare i propri guadagni e quindi la redditività globale del portafoglio. Se i guadagni sono superiori alle perdite si può dire che il money management è efficace e non lo è, ovviamente, nel caso contrario dato che il capitale viene messo in pericolo.

È possibile affidare il proprio money management a un professionista?

Alcune piattaforme di trading online consentono di affidare il proprio money management ad un terzo, di solito un gestore di conti professionista. Questi mette a disposizione la propria esperienza dei mercati per equilibrare il portafoglio e le posizioni del trader in modo da limitare al massimo i rischi di perdita ed aumentare le probabilità di ottenere dei profitti. Bisogna tener conto del fatto che questo servizio è spesso a pagamento.

A chi è rivolto il money management?

Si potrebbe essere tentati dal credere che il money management sia un metodo che riguarda unicamente i trader principianti ma non è così. Infatti, la gestione del rischio nel mondo del trading riguarda tutti gli investitori indipendentemente dal loro livello di esperienza e perfino i più esperti devono applicarla ad ogni presa di posizione.

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