BANCA MPS

Analisi della quotazione delle azioni Banca MPS

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Grafico fornito da TradingView

Trattare le azioni del gruppo Banca Monte dei Paschi di Siena, anche conosciuto sotto il nome di Banca MPS, è possibile. Tuttavia, prima di lanciarsi in questa avventura, è opportuno dedicare un po’ di tempo ad analizzare questo gruppo bancario e il suo titolo. Forniamo in particolare delle informazioni circa le attività di questo gruppo nel dettaglio, il suo posizionamento rispetto alla concorrenza e le recenti alleanze strategiche che ha stretto per sviluppare la propria crescita. Infine, spieghiamo come realizzare una buona analisi fondamentale di questo titolo grazie ai dati ottenuti tramite le news.

Elementi che possono influenzare la quotazione di questo attivo:

Analisi n. 1

Va ovviamente seguita l’espansione e l’evoluzione di alcuni segmenti del settore bancario in Italia, in particolare quello della consulenza finanziaria. Essendo particolarmente ben posizionata su questo segmento, Banca Monte dei Paschi di Siena dovrebbe avvantaggiarsene negli anni a venire. Lo stesso vale per il segmento della gestione di attivi che a medio o lungo termine potrebbe conoscere una crescita della domanda più o meno marcata profittando anche in questo caso a Banca MPS grazie al previsto aumento degli introiti.

Analisi n. 2

Ovviamente, dato che le attività del gruppo Banca MPS sono ad oggi concentrate in Italia, andranno seguite tutte le operazioni del gruppo finalizzate ad espandersi all’estero come le operazioni di fusione/acquisizione o le possibili partnership con altri gruppi bancari o assicurativi.

Analisi n. 3

Come per qualsiasi altro valore del settore bancario o finanziario, bisognerà seguire le eventuali modifiche nella regolamentazione del settore da parte dello Stato italiano in quanto potrebbero danneggiare il gruppo o al contrario favorirne le attività. Tuttavia, la politica governativa italiana è stata molto rafforzata negli ultimi anni dopo la crisi finanziaria che ha colpito l’Europa ed ha particolarmente messo in difficoltà le banche italiane. Bisogna quindi tenere d’occhio le differenti comunicazioni ufficiali al riguardo.

Analisi n. 4

Vanno seguiti i dati economici globali dell’Italia e il livello del potere d’acquisto che condizionerà ovviamente i piazzamenti e il risparmio nonché il livello globale degli investimenti e della spesa in Italia. Questi elementi sono spesso presi in considerazione dai trader prima di prendere posizione su questo tipo di attivo bancario.

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Presentazione della società Banca MPS

Per avere la possibilità di capire bene quali siano le sfide che il gruppo Banca MPS dovrà affrontare negli anni a venire, è ovviamente indispensabile conoscere in dettaglio le sue attività. Ecco quindi alcune informazioni al riguardo.

Il gruppo Banca MPS, noto anche come Banca MPS o BMPS, è un gruppo bancario italiano molto noto le cui attività possono essere suddivise in quattro grandi poli principali:

  • Le attività di banca commerciale con la vendita di prodotti e servizi bancari sia tradizionali che specialistici quali leasing finanziario, factoring, credito al consumo ed altri prodotti.
  • Le attività di banca d’affari, di finanziamento e di investimento con i finanziamenti strutturati, le consulenze finanziarie, l’investimento di capitali e l’ingegneria finanziaria destinata ai settori dell’ambiente e dell’agroalimentare.
  • Le attività di gestione di attivi.
  • Le attività assicurative.

Il gruppo bancario Banca MPS gestisce attualmente oltre 81 miliardi di depositi e 142 miliardi di prestiti.

Per realizzare i suoi obiettivi e rimanere uno dei principali attori del settore bancario italiano, Banca MPS può contare su una rete di 2.309 sportelli bancari distribuiti dappertutto nel paese e su alcuni sportelli all’estero.

È anche importante sapere che questo gruppo è anche alla testa della fondazione Monte dei Paschi di Siena. Nel 1995, un decreto del Ministero del Tesoro ha dato vita contemporaneamente alla riorganizzazione della banca Monte dei Paschi di Siena ed alla fondazione omonima. Il ruolo della fondazione consiste in assistenza, beneficenza e utilità sociale nei settori dell’istruzione, della ricerca scientifica, della salute e dell’arte.

Questo istituto, relativamente recente, possiede una grande collezione d’arte che comprende anche opere del XV° secolo.

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Concorrenza

Per spingere oltre la propria conoscenza del gruppo Banca MPS ed analizzarne meglio la quotazione in Borsa, bisogna ovviamente conoscere la concorrenza di questo settore di attività e più precisamente i grandi attori bancari italiani, visto che questa banca esercita le proprie attività prevalentemente sul territorio nazionale. Per venire in aiuto nell’analisi di questo settore proponiamo di scoprire la classifica dei grandi gruppi bancari italiani in funzione dell’importanza dei loro attivi.

Il gruppo bancario Unicredit Group 

 è attualmente il leader di questo settore di attività, in particolare da quando ha preso il controllo di HypoVereinsbank e di Capitalia. Unicredit è anche il quarto gruppo bancario europeo.

La Cassa Depositi e Prestiti

arriva al terzo posto del podio nella classifica delle banche italiane.

Il gruppo Banco BPM 

si posiziona al quarto posto della classifica del settore bancario italiano.

MPS

È in quinta posizione che si ritrova il gruppo MPS.

UBI Banca 

 si trova subito dietro in sesta posizione.

La Banca Nazionale del Lavoro (BNL)

 il cui capitale è stato acquisito dal gruppo francese BNP Paribas, si colloca in settima posizione della classifica in termini di attivi.

Il gruppo BPER Banca 

 si trova all’ottavo posto della classifica dei gruppi bancari italiani.

Crédit Agricole

Infine, il decimo posto della classifica spetta al Crédit agricole Cariparma.

Alleanze strategiche

Nel corso degli ultimi anni il gruppo MPS ha stretto numerose partnership ed alleanze strategiche con varie aziende di diversi settori di attività per mantenere il proprio posizionamento o per migliorare la propria redditività e situazione finanziaria. Per capire meglio in che modo queste alleanze possano influire sulla quotazione di questo attivo, ecco alcuni esempi delle più recenti partnership che la Banca MPS ha siglato.

AXA

Per cominciare, nel 2017 il gruppo bancario MPS ha siglato un prolungamento fino al 2027 di una partnership stretta dieci anni prima con la compagnia di assicurazioni francese AXA. Nel quadro delle difficoltà che incontrava in quel momento, il gruppo ha deciso di prolungare questa partnership incentrata su polizze vita, polizze contro i danni e pensioni integrative. Il gruppo bancario MPS può così continuare a distribuire i contratti AXA tramite la sua rete commerciale e AXA può continuare ad ottenere dei risultati interessanti grazie a questo intermediario e partner privilegiato.

UNESCO

Sempre nel 2017 il gruppo bancario ha deciso di collaborare con l’UNESCO nel quadro di una partnership che coinvolge anche le istituzioni europee. Questo accordo di partnership ha come obiettivo la sensibilizzazione del pubblico ai problemi mondiali contemporanei. Le due entità organizzano in comune una serie di eventi su dei temi comuni pertinenti nel quadro dell’attuale dibattito sull’Unione Europea. La direzione di Banca MPS ha segnalato che questa partnership risponde agli interessi e agli impegni del gruppo per sostenere i programmi di riforma e per stimolare un dibattito intorno ad alcune sfide mondiali. L’anno 2018 è stato infatti l’anno europeo del patrimonio culturale ed ha riunito differenti decisori, artisti, istituzioni culturali, istituzioni europee e alcune organizzazioni della società civile per discutere del ruolo della cultura nello sviluppo urbano sostenibile.

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Gli elementi a favore di un rialzo della quotazione delle azioni

Come può dirlo qualsiasi buon trader, l’analisi dei punti di forza e delle debolezze di un’azienda è un ottimo modo per prevedere come si comporterà il suo titolo borsistico. A seconda che gli investitori lo considerino o meno interessante si avrà infatti una crescita o una recessione. Proponiamo di scoprire i vantaggi di queste azioni e quindi i principali punti di forza del gruppo Banca MPS.

Prima di tutto, come già visto in precedenza nella classifica dei gruppi bancari italiani, Banca MPS gode di una posizione molto interessante in Italia e si classifica infatti in terza posizione in termini di attivi. Questa presenza è in particolare supportata da una rete di agenzie ben distribuita nell’insieme del territorio nonché dal fatto che questa banca è la più antica ad oggi ancora in attività. Ciò le conferisce ovviamente una seria immagine di marca ed una certa popolarità nonché una grande esperienza nel settore bancario.

Ciò ci porta ad un altro vantaggio di Banca MPS che riguarda il numero dei suoi clienti. La clientela di questo gruppo conta infatti oltre 6 milioni di persone, una cifra molto elevata se rapportata al solo territorio italiano.

Banca MPS si distingue inoltre dalla concorrenza per il suo posizionamento sul segmento del finanziamento alle imprese e in particolare alle PMI italiane. BMPS si posiziona infatti come leader nazionale su questo segmento. Questo è un dato suscettibile di attrarre gli investitori e quindi favorire la sua quotazione in Borsa.

Infine, l’ultimo vantaggio del gruppo BMPS che possiamo citare qui riguarda l’offerta proposta da questa banca. Come abbiamo detto in dettaglio nella descrizione delle attività del gruppo, BMPS propone un larghissimo portafogli di prodotti e servizi bancari e finanziari. Questa grande diversità di prodotti e servizi gli permette di rispondere all’insieme delle esigenze dei consumatori e quindi di acquisire regolarmente nuovi clienti fidelizzando al tempo stesso quelli in essere. Questa specificità permette inoltre al gruppo di proteggersi dai rischi legati ad un unico e solo segmento.

Gli argomenti a favore di un ribasso della quotazione delle azioni

Leggendo i punti di forza di cui dispone il gruppo Banca MPS si può pensare che il gruppo disponga di tutto il necessario per sviluppare negli anni a venire le sue attività e la sua crescita. Tuttavia, prendere la decisione di mettere in opera una strategia all’acquisto su questo titolo basandosi unicamente su questi argomenti sarebbe certamente un errore perché le cose non sono così semplici e, soprattutto, esistono anche degli elementi negativi relativi a questo valore. Infatti, il gruppo BMPS ha anche dei difetti che è bene prendere in considerazione per via dell’influenza che possono avere sulla quotazione delle azioni. Ecco quindi le principali debolezze da conoscere su Banca MPS.

Per cominciare, sebbene il numero di attivi detenuti dal gruppo Banca MPS sia sufficientemente elevato da permetterle di essere attualmente il terzo più grande gruppo bancario italiano, questi attivi non riflettono realmente la redditività del gruppo. Infatti, da diversi anni si constata un aumento significativo del numero di attivi non performanti o poco performanti che riducono significativamente i margini realizzati dal gruppo e generano dei timori presso gli investitori che temono il protrarsi nel tempo di questa situazione.

Da un punto di vista strettamente finanziario e borsistico, si constata che il rendimento degli attivi di questo valore è relativamente basso rispetto alla media di questo settore di attività. È ovviamente evidente che ciò ha delle conseguenze sulle prese di decisione all’acquisto degli investitori ed agisce quindi in favore del ribasso della quotazione delle azioni BMPS a vantaggio di altri valori più redditizi, italiani, europei o internazionali.

Non ci sono attualmente altre debolezze di rilievo per BMPS ma questi due elementi sono sufficientemente importanti per avere un’influenza non trascurabile sui grafici di questo valore a medio e lungo termine e devono quindi essere presi in considerazione.

Le informazioni fornite in questa pagina sono solo indicative e non devono essere utilizzate senza effettuare un’analisi fondamentale più completa di questo titolo, tenendo conto, in particolare, dei dati esterni, delle pubblicazioni future e di qualsiasi notizia di natura fondamentale che potrebbe far evolvere questi punti di forza e di debolezza o renderli più o meno gravosi. Tali informazioni non costituiscono in alcun modo raccomandazioni per la realizzazione di transazioni.

Domande frequenti

Le azioni Banca MPS, quando sono state quotate in Borsa per la prima volta?

L’introduzione in Borsa della Banca MPS è avvenuta il 25 giugno 1999 tramite un’offerta pubblica che ha largamente superato gli obiettivi fissati dal gruppo. Infatti, in occasione di questa raccolta di fondi le domande di acquisto sono state dieci volte superiori all’offerta. Le azioni MPS vengono quotate sul Mercato Telematico Azionario della Borsa Italiana.

Quale è stato il piano di salvataggio di MPS nel 2017?

Nel 2017, il piano di salvataggio di questa banca ha proceduto ad una ricapitalizzazione di 8,1 miliardi di euro, di cui 5,4 da parte dello Stato, ed alla scissione di 28,6 miliardi di euro di prestiti deprezzati, di cui 26,1 miliardi da parte del fondo Atlante. In seguito a questa operazione, lo Stato italiano ha acquisito una partecipazione pari a quasi il 70% del capitale di MPS.

Come prevedere le future variazioni delle azioni Banca MPS?

Per sapere come le azioni della società Banca MPS possano evolvere nelle settimane e nei mesi a venire, bisogna basarsi sia sull’analisi fondamentale di questo valore, studiando le notizie relative a questo gruppo bancario, i suoi risultati finanziari e i suoi equity ratios, che sull’analisi tecnica, utilizzando il più possibile di indici di tendenza e di volatilità sui grafici personalizzabili e in diretta di queste azioni in Borsa.

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